ייעוץ כלכלי – על היכולת של יועץ מקצועי להוציא אתכם מהבור הכלכלי שלכם

מי שעוסק בכלכלה רואה את המצב הכספי של הלקוחות שלו מכל הכיוונים, ההיבטים וההשלכות שלו. קל לו מאד לראות גם מה יקרה בעתיד ולכן חשוב לו לתת לבני הזוג הכוונה נכונה, כדי להוציא אותם מהבור הכלכלי שלהם.

החשיבות של ייעוץ כלכלי 

יועץ כלכלי שנפגש עם בני זוג רבים, נתקל לא אחת במשפחות שאינן מבינות מהו תקציב כלכלי ואיך עליהן להתנהל כדי לא להגיע שוב ושוב ליתרות חובה בחשבון הבנק ולצורך בנטילת הלוואות, דבר שמסבך אותם עוד יותר.

מבצעים תחשיבים כספיים 

יועץ כלכלי מבקש מבני המשפחה מסמכים המעידים על הנתונים הפיננסיים שלהם, תדפיסים של חשבונות הבנק, מידע על ההכנסות ועל ההוצאות, חסכונות, קופות גמל, קופות פנסיה, הלוואות, משכנתאות ועוד. 

בדרך זו הוא מגיע לתקציב שאפשר לקבוע לכל משפחה ספציפית ולתיאור של ההון הכספי שלהם כדי לקבוע את תוואי הדרך שעל פיו הם אמורים להתנהל.

הפעילות הכלכלית בעבר 

יועץ כלכלי רואה מהר מאד את הנקודות הבעייתיות והוא מציף אותן כדי להבהיר לבני הזוג את הטעויות שלהם, כמו חיים ללא חשבון כלכלי, בזבוזים בארץ ובחו"ל, מתן דמי כיס גבוהים ולא פרופורציונליים לילדים ורכישה של מוצרי יסוד בתשלומים, דבר שמכביד על נטל ההוצאות החודשיות.

הדרך החדשה בהנחיה של היועץ הכלכלי 

יועץ כלכלי שהוא אדם מאד מנוסה ובעל יכולות פיננסיות מעולות ומוכחות, הולך עם בני הזוג צעד אחר צעד, מסביר באופן מעמיק את הטעויות ומנחה אותם לגבי דרכי הפעולה הנורמטיביות. אם הם פועלים על פי דרכו, הם רואים שהם יוצאים לאט לאט מהבור הכלכלי, פתאום הם לא במינוס ויש להם כסף פנוי. 

מחפשים ייעוץ כלכלי אישי? הקליקו על הלינק